România se îndreaptă spre permiterea schimburilor de criptomonede și a furnizorilor de portofel digital

Criptovalutele, serviciile de schimb fiduciar și furnizorii de portofel digital ar putea fi licențiați în curând în România. Aceasta vine în urma publicării de către Ministerul Finanțelor a unui proiect de hotărâre de guvern care urmărește stabilirea cadrului legal pentru autorizarea și funcționarea acestor furnizori de servicii.

Având în vedere adoptarea sa așteptată din octombrie 2020, noul instrument legislativ este crucial, în condițiile în care persoanele juridice (atât românești, cât și străine) care furnizează servicii de schimb între criptomonede, monede fiat și portofele digitale din România operează în prezent într-o stare de incertitudine.

Mai mult, acest nou cadru legislativ va permite autorităților cu atribuții de supraveghere să intervină și astfel să ofere protecție suplimentară consumatorilor români care folosesc aceste servicii.

Cine va fi afectat de noile prevederi?

În funcție de decizia guvernului, persoanele juridice române care furnizează servicii de criptomonede și schimburi fiduciare sau oferă portofele digitale clienților vor putea obține autorizația necesară pentru a opera în aceste zone. Pentru persoanele juridice străine autorizate într-un alt stat membru care intenționează să presteze astfel de servicii în România, proiectul prevede o procedură simplificată de înregistrare, bazată parțial pe autorizația deja obținută în țara de origine.

Tuturor persoanelor vizate li se va acorda un termen de 12 luni de la intrarea în vigoare a hotărârii Guvernului pentru a obține autorizația eliberată de Comitetul de licențiere valutară al Ministerului Finanțelor („Comitetul”).

Termenii și condițiile licenței

Persoanele juridice române vor fi obligate să aibă ca obiect de activitate codul CAEN 6499 – alte intermedieri financiare Și obținerea avizului tehnic eliberat de Autoritatea de Digitalizare a României pentru platforma digitală utilizată. Cei care conduc aceste companii vor trebui să aibă cunoștințele necesare despre prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și o bună reputație profesională și etică.

Persoanele juridice străine vor fi obligate să aibă un reprezentant autorizat în țara lor de origine sau sediul social în România, o poliță de asigurare pentru accidente de securitate în valoare de 1% din valoarea tranzacției din anul precedent (minim 100.000 €), și să prezinte unele informații în română pe site-ul lor.

Proiectul de rezoluție nu specifică o perioadă minimă sau maximă pentru care Autoritatea să elibereze sau să respingă autorizația. Odată obținută autorizația, aceasta va fi valabilă doi ani pentru persoanele juridice române. Pentru persoanele juridice străine se va aplica perioada de valabilitate a autorizației obținute în țara de origine. Furnizorii de servicii nu vor putea furniza aceste servicii decât după finalizarea procesului KYC.

Proiectul de rezoluție prevede, de asemenea, cazurile în care activitatea unui furnizor de servicii poate fi suspendată sau interzisă și evidențiază ce acțiuni constituie infracțiuni, cu penalități de până la 50.000 de lei.

Ce atunci?

Proiectul de hotărâre de guvern a fost postat pe site-ul Ministerului de Finanțe pentru consultare publică pe 12 mai 2023. Proiectul va urma procesul legislativ normal și va intra probabil în vigoare în câteva luni sau un an.

Rămâne de văzut dacă procedurile de autorizare vor suferi modificări semnificative în forma finală a deciziei guvernului și cum vor fi implementate termenii de autorizare și alte obligații impuse furnizorilor de servicii de către autoritățile competente.